Formation LMD

Master Monnaie, banque, finance, assurance parcours Banque - Finance : Analyse des Risques et Conformité (ARC)

Nature :
Formation diplômante
Diplôme national
Type de diplôme :
Master
Durée des études :
2 ans
Année post-bac de sortie :
Bac + 5
Niveau de sortie :
Niveau I
Lieu(x) de formation :
Créteil - Campus mail des Mèches
Accessible en :
  • Formation initiale
  • Formation continue
  • Formation en alternance

Domaine : Droit - Economie - Gestion
Mention : Monnaie banque finance assurance
UFR/Institut : UPEC - UFR de Sciences Economiques et de Gestion

Capacité d'accueil

20

Objectifs

La conformité occupe une place centrale dans le fonctionnement des banques, du fait de l’étendue des risques, de l’importance du contrôle des autorités de surveillance, et des préjudices associés au non-respect des règles prudentielles.

Le parcours Analyse des Risques et Conformité (ARC) vise ainsi à offrir aux étudiants une formation en banque-finance leur permettant de choisir un métier dans les domaines de l'analyse des risques et de la conformité.
Les principaux métiers visés sont liés à la clientèle des entreprises (assistant chargé d’affaires, analyste crédit, chargé de clientèle professionnelle) ; au Middle/Back office et aux services à la clientèle en banque de détail ; au contrôle des risques (chargé de conformité). Les étudiants sont ainsi amenés à pouvoir évoluer professionnellement dans des banques de détail, des banques de financement et d'investissement (BFI), des banques de gestion d’actifs, des sociétés de financement mais également dans des entreprises du secteur des assurances ou dans les directions financières des grandes entreprises. 

La formation propose ainsi : 
> Des enseignements fondamentaux en banque et finance assurés par des enseignant-chercheurs de l’Université Paris-Est Créteil (UPEC) ;
> Des enseignements intégrant une dimension pratique et assurés par des intervenants issus du monde  professionnel de la banque et de la finance ;
> Une mise en situation à travers l'activité professionnelle en entreprise. L'intégration des étudiants au milieu professionnel est en effet assurée grâce à une 2ème année en alternance en partenariat avec l’Ecole Supérieure de la Banque avec un rythme de 3 jours par semaine en entreprise ;
> La rédaction d’un mémoire universitaire de fin d’études.

Compétence(s) visée(s)

Les différents cours dans les domaines de la banque et de la finance doivent permettre aux étudiants d'acquérir en particulier des connaissances :
> En analyse financière, politique financière de l’entreprise, évaluation d’entreprises, fiscalité des entreprises en  finance d'entreprise.
> Sur la pratique de la gestion de portefeuille, la gestion Actif-Passif, les méthodes de décision de crédit et le  marketing bancaire en finance et techniques bancaires.
> Sur la pratique du management bancaire, la réglementation bancaire, les assurances et la réglementation et le droit bancaire en management et réglementation.
> En prévention du risque, contrôle interne dans les banques et reporting en conformité.
> En activité en entreprise, formation par la recherche, certification AMF, module LCBFT FOAB et anglais financier  dans le module professionnel.

Les diplômés du Master 2 Banque Finance peuvent également, en front, middle ou back-office :
> Analyser le risque d'une opération de crédit et d'en justifier la décision
> Développer le portefeuille de clientèle entreprise et de prospects
> Participer à la gestion de tous les risques bancaires et au contrôle interne.

Toutes ces connaissances sont complétées par des compétences comportementales nécessaires pour évoluer dans le milieu professionnel.

Poursuites d'études

Ce Master a une finalité professionnelle et débouche donc sur un emploi de niveau Bac+5 dans l'industrie bancaire et financière (banques, sociétés financières, assurances) ainsi que dans les directions financières des entreprises non financières. 

L'obtention d'un M2 peut permettre une poursuite d'études en doctorat de sciences économiques, notamment au sein du laboratoire de recherche ERUDITE
Les étudiants ayant obtenu leur M2 peuvent aussi s'orienter vers un volontariat international en entreprise (VIE)

Débouchés professionnels

Le Master 2 Banque-Finance parcours analyse des risques et conformité prépare essentiellement aux métiers de l'analyse et de la gestion des risques bancaires et financiers. L'analyse des risques dans leurs dimensions qualitatives et réglementaires ouvre sur une large gamme de métiers dans l'industrie bancaire et financière (banques de détail, BFI, banques de gestion d’actifs, assurances) ainsi que dans les directions financières des entreprises non financières. Les principaux métiers visés sont :
> Les métiers de la clientèle entreprise : chargé d'affaires entreprises et institutionnels, conseiller de clientèle professionnels, analyste de crédit.
Les métiers de middle et back office et de services à la clientèle en banque de détail : technicien d'opérations complexes sur les comptes, les flux de moyens de paiement et monétique, les financements domestiques et internationaux, les titres et l'épargne salariale ; technico commercial ; contrôleur interne de premier niveau, gestionnaire de risques opérationnels, assistant à la maîtrise d'ouvrage (AMOA).
> Les métiers du contrôle et des risques : auditeur interne ; contrôleur interne de second niveau (risques opérationnels et conformité à la réglementation) ; gestionnaire actif-passif.
> Les métiers de middle et back-office de la banque de financement et d'investissement et de la banque de gestion d'actifs : chargé de suivi middle-office des opérations de marché ; gestionnaire de back office des opérations de marché ; assistant contrôleur des risques.
 

Environnement de recherche

La formation de Master est principalement adossée au laboratoire de recherche ÉRUDITE . L’équipe de recherche ÉRUDITE (Équipe de Recherche sur l’Utilisation des Données Individuelles en lien avec la Théorie Économique) a pour objectifs de développer et de promouvoir la recherche en économie au sein du PRES Paris-Est. Elle est membre co-fondateur de la Fédération de recherche du CNRS (FR 2042), Théorie et Évaluation des Politiques Publiques (TEPP). 
Le laboratoire regroupe deux équipes internes sous la tutelle, l’une de l’université Paris-Est Créteil (UPEC) et l’autre de l’université Gustave Eiffel, ces deux universités étant chacune membre fondateur de Paris-Est Sup. Les doctorants dépendent de l’école doctorale Organisations Marchés, Institutions (OMI, ED 530).

Les débouchés naturels du Master sont à vocation professionnelle. Pour autant, cela n'exclut pas une formation à la recherche et par la recherche. En effet, les enseignants du Master peuvent faire bénéficier les étudiants de leur expérience de chercheurs en proposant aux meilleurs d’entre eux d’effectuer un stage orienté étude et recherche. 

Organisation de la formation

Liste des enseignements en Master 1 

> Liste des enseignements en Master 2:

SEMESTRE 3

UE 1 Finance d'entreprises
ECUE Analyse financière 2 - 3 ECTS
ECUE Politique financière de l'entreprise - 2 ECTS
ECUE Fiscalité des entreprises - 2 ECTS
ECUE Evaluation des entreprises - 2 ECTS

UE 2 Finance et techniques bancaires
ECUE Pratique de la gestion de portefeuille - 3 ECTS
ECUE Gestion Actif-Passif - 3 ECTS
ECUE Décision de crédit - 3 ECTS
ECUE Marketing bancaire - 2 ECTS

UE 3 Management et réglementation
ECUE Pratique du management bancaire - 3 ECTS
ECUE Réglementation bancaire - 3 ECTS
ECUE Assurances et réglementation - 2 ECTS
ECUE Droit bancaire - 2 ECTS


SEMESTRE 4

UE 4 Conformité
ECUE Prévention du risque - 4 ECTS
ECUE Contrôle interne dans les banques - 3 ECTS
ECUE Reporting - 3 ECTS 

UE 5 Module professionnel
ECUE Activité en entreprise - 3 ECTS
ECUE Formation par la recherche - 3 ECTS
ECUE Certification AMF FOAB EsBanque examen / Module LCBFT FOAB ESBanque - 2 ECTS
ECUE Anglais financier - 3 ECTS

UE 6 Mémoire
ECUE Mémoire - 9 ECTS

> Le site web du Master Banque-Finance de l’UPEC propose également une présentation globale de l’organisation de la formation.

Stage / Alternance

Pour la 1ère année de Master, un stage (d'une durée maximum de 6 mois) dans l'industrie bancaire et financière (banques, sociétés financières, assurances) ainsi que dans les directions financières des entreprises non financières est fortement recommandé.

Pour la 2ème année de Master, les étudiants apprentis ont un rythme d'alternance de 2 jours à l'université pour suivre les cours et de 3 jours dans l'entreprise pour leur activité professionnelle entre mi-septembre et début juin. A partir de cette date et jusqu'à la fin de la formation, les étudiants apprentis sont à temps plein dans leur entreprise. 

Modalités de contrôle des connaissances

Les examens sont organisés en sessions. Pour la 1ère année de Master, la première session se divise en deux périodes : décembre et avril et la seconde session a lieu en juin. Les contrôles organisés dans le cadre du contrôle continu ne donnent pas lieu à convocation mais sont obligatoires. La présence aux cours magistraux et aux séances de TD est obligatoire. Le projet personnel (rapport de stage ou mémoire) fait l'objet d'un suivi et d'une évaluation par un enseignant chercheur.
 
Pour la 2ème année de Master, les enseignements sont évalués par un contrôle terminal écrit, hormis l'anglais et le cours de formation par la recherche qui font l'objet d'un contrôle continu. Le mémoire fait l'objet d'un suivi et d'une évaluation par un tuteur pédagogique qui est enseignant-chercheur à l’UPEC. 

Calendrier pédagogique

Master 1 Monnaie, Banque, Finance, Assurance (M1 MBFA) : semestre 1 de septembre à décembre et semestre 2 de janvier à avril ;

Master 2 Parcours Banque-Finance - Analyse des Risques et Conformité (M2 BF-ARC) :
semestre 3 de septembre à décembre et semestre 4 de janvier à juin. 
La formation  se fait dans le cadre de l'alternance sur un rythme de 2 jours à l'UPEC ou à l’Ecole Supérieure de la Banque et de 3 jours en entreprise. Elle comprend 434 heures d'enseignement, dispensés entre mi-septembre et fin juin.
Un premier jury sur le bloc académique  (hors mémoire) se tient mi-juillet afin d’identifier les étudiants concernés par une seconde session d’examen (la session de rattrapage).
Un second jury se tient en septembre. Ce second jury intègre en particulier les notes de mémoires, les notes de la session de rattrapage, et permet ainsi de statuer sur la validation du M2.

Niveau(x) de recrutement

Bac + 3

Modalités d'admission en formation initiale

> Pour intégrer le Master 1 : avoir obtenu une licence (Bac+3) mention économie, économie et gestion, ou mathématiques et informatique appliquées aux sciences humaines et sociales (MIASHS) avec des moyennes suffisantes pour satisfaire aux critères de sélection. Toutes les notes obtenues durant le parcours académique depuis le Bac seront considérées. Un bon niveau en économie et/ou en techniques quantitatives (économétrie, statistiques, mathématiques) est nécessaire. Le processus de sélection peut également donner lieu à un entretien.

Pour intégrer le Master 2 : 
Les étudiants sont désormais sélectionnés dès leur entrée en Master 1 Monnaie, banque, finance et assurance (MBFA). Néanmoins, quelques places peuvent rester disponibles. Dans ce cas, une présélection est effectuée sur dossier (relevés de notes des années antérieures, lettre de motivation et CV). Les candidats présélectionnés sont reçus pour un entretien, destiné à vérifier leurs motivations pour les métiers de la banque et de la finance ainsi que la qualité de leur expression orale. Ce processus de candidature se fait via l’application eCandidat de l’UPEC. Après la sélection universitaire, les candidats sont sélectionnés par les entreprises selon leurs propres critères. Ils doivent signer un contrat d’apprentissage ou de professionnalisation.

Le Master 2 Banque Finance est ouvert aux titulaires d’un Bac + 4 (Master 1) en Economie, Gestion et Finance de l’université ou des écoles de commerce. Ce Master est accessible en formation par alternance (contrat d’apprentissage ou contrat de professionnalisation). Il peut être ouvert en fonction des places disponibles à la formation initiale (stage compris entre 2 et 6 mois). La validation des acquis de l’expérience (VAE) est également possible dans le cadre de la formation continue.

Modalités d'admission en formation continue

Les modalités d'admission sont les mêmes que celles pour la formation initiale (Voir ci-dessus : rubrique "Modalité d'admission en formation initiale").
> Frais de formation : 11 000 € par année de formation

Les salariés en reprise d'étude peuvent demander une validation des acquis de l'expérience (VAE) auprès du service de formation continue. 

Modalités d'admission en formation par alternance

La formation en Master 2 est suivie  en alternance en partenariat avec l’Ecole Supérieure de la Banque avec un rythme de 3 jours par semaine en entreprise.
Les modalités d'admission sont les mêmes que celles pour la formation initiale (Voir ci-dessus : rubrique "Modalité d'admission en formation initiale").
 

Partenariats

La 2ème année de Master s'effectue en lien avec l' ESBanque.
Un partenariat privilégié est établi au niveau de l’université avec la BNP-Paribas.
Les entreprises qui recrutent des apprentis sont entre autres : la Société Générale, le LCL, la BPCE, la BRED, Natixis, Amundi, le Crédit Agricole, Allianz, AXA, etc.

Responsable(s)

Master 1 Monnaie, Banque, Finance, Assurance - Parcours BF ARC (Analyse des risques et conformité) :
Vincent Bouvatier

Master 2 Monnaie, Banque, Finance, Assurance - Parcours BF ARC (Analyse des risques et conformité) :
Sylvie Lecarpentier-Moyal

Scolarité

Bureau 06
Campus Mail des mèches
RDC - Bâtiment d’économie
Route de Choisy
94010 Créteil
Tél : 01 41 78  46 21

Master 1 Monnaie, Banque, Finance, Assurance - Parcours BF ARC (Analyse des risques et conformité) :
Laurena Ferreira

m1-mbfa@u-pec.fr

Master 2 Monnaie, Banque, Finance, Assurance - Parcours BF ARC (Analyse des risques et conformité) :
Laurena Ferreira

m2-mbfa@u-pec.fr


Bureau 05 :  Formation continue 
Marie-Flore Berthomieu
Campus Mail des mèches
RDC - Bâtiment d’économie
Route de Choisy
94010 Créteil
Tél : 01 41 78 46 11 
fc-fseg@u-pec.fr
fc-depeco@u-pec.fr
Formulaire en ligne